因收到1分钱转账,昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元,最终……
首页2021-01-18 21:44

在某社交平台上收到“安逸花”1分钱的转账,转账方称有5万元的贷款额度,若不办理会影响征信……担心受到影响,昆明的李女士立马办理了该项业务,而在她想把平台上的5万元钱提现时,却出现了各种问题,解决方法是让李女士转款验证。直到李女士意识到事情不对劲时,她早已先后向对方转账了18万余元。

昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元

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因收到1分钱转账

她先后转出18万余元

2021年1月8日,李女士在一社交平台上收到一条以“安逸花”名义转来的 0.01元转账,转账方称他们平台有金融服务,之后给了李女士一个链接。李女士点开链接,下载了一个名叫“安逸金融”的APP,并输入了自己的个人信息还有银行卡等资料。之后对方让李女士联系他们的客户经理,并且把对方的“连信”账号推给了李女士,让其下载“连信”APP与经理沟通。

在“连信”APP上,一位自称叫“李洋千”的客户经理说,李女士可以有5万的贷款额度,如果不办理的话会影响征信。为了获取李女士的信任,“李洋千”把他的工作信息、身份信息都发给了李女士,但他发出身份证照片之后立马撤回了,细心的李女士把图片截存了下来。后经警方核实,这个身份证是假的,用李女士提供的图片上身份证号码查出的“李洋千”户籍所在地为新疆,而并非照片上显示的青海。

昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元

之后,李女士怕影响自己征信,于是在平台上办理了5万元的贷款。办理前,李女士还在平台上签署了一份详细的借款协议。在签署了协议之后,却出现了银行卡卡号错误、流水不足、验资综合评分不足、账号冻结等各种问题,这些理由都让5万元贷款提不到李女士的银行卡账户上。

昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元

昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元

李女士再次联系了“李洋千”,对方提出解决方法是让李女士转款验证。于是,在1月8日到10日之间,李女士给6个银行账户共计转款金额为188557元。

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1小时内收到150条验证码短信

接到来自缅甸、香港的贷款电话、骚扰短信

意识到情况不对之后,李女士向“李洋千”提出,她不怕影响征信,要求取消贷款。对方称他要递交材料给财务部经理,然后审核,审核通过后才能把钱返回个人银行卡。审核需要1天时间。“李洋千”1月11日提交申请,1月12日李女士在“连信”上与其沟通,他称审核通过,但资金返还需向领导汇报。不久后“李洋千”打电话告诉李女士,公司只能对公转账,不能对私转账,资金只能以支票形式退还,与李女士金额最相近的是25万元的支票,并让李女士补够差价,才能把钱退给她。

昆明女子先后向6个陌生账户转账18万余元

李女士怀疑自己被骗了,查看并打印出银行流水、对方卡号、聊天记录等材料。就在这时,事件开始不断发酵升级。1月10日,李女士的手机在1小时内共收到150条各种验证码短信。“他们用我的手机号、身份证到各种平台去注册。”李女士说。

1月13日,李女士在中国人民银行查个人征信发现,1月7日、8日有贷款审批等记录,均非本人操作。如今,李女士已经向中国人民银行提出个人征信报告异议申请,可银行方面称“申请意义不大”。

1月7日到12日之间,李女士接到来自缅甸、香港等地的各种贷款来电,还有骚扰短信。这些短信、电话严重影响了李女士的日常生活。1月13日,李女士注销原手机号,重新去中国移动办理了新的手机号码。

目前,李女士已经报了警。在报警后,李女士通过软件测评才发现,所谓的“安逸金融”APP是个盗版APP,真正的APP名叫“安逸花”,在应用商店里可以搜到。

李女士称,“李洋千”无论是在“连信”上,还是微信上,都用安逸花的标志做头像,具有一定可信性。而且“有专门人员对接,汇款时他都说‘我们公司财务部’,汇款留言还要备注”,这一切操作、流程都十分专业。“如果不是‘安逸花’,不是马上消费的旗下产品,我才不可能有后续操作。”李女士说。

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律师支招

寻找其他受害者抱团维权

针对李女士的情况,春城晚报-开屏新闻记者向云南天外天律师事务所李军律师了解到,李女士所遇的诈骗属于网络诈骗。我国对于网络诈骗这一方面的管控还不够完善。“网络诈骗取证、确定的程序非常麻烦,特别是对嫌疑人的确定,更有难度。”如果是窝点式的网络诈骗,警方处理起来就比较方便一些,其他情况都比较难处理。这种在社交平台寻找目标的诈骗团伙,造成的被害人可能不在少数。李军建议,李女士可以寻找和她一样被骗的受害者,组成一个维权团来维权。

同时,李军建议,千万不要碰网贷,如果要碰,也要找正规的渠道和平台,最好在借贷前查询一下平台的资质。一旦遇到要求不断补钱的行为,有百分之八九十的可能就是诈骗。不要存有侥幸心理,遇到诈骗,要及时反映,及时报警,在警方的监控下处理会更容易解决。


春城晚报-开屏新闻记者 杨露 实习生 胡懿程 田金龙

责任编辑 猫恩泊

校对 郭毅

编审 李荣

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