云南曝光2起“套路贷”涉恶案件!擦亮眼睛,识别这些“套路”!
春晚新闻2019-02-13 11:31

成立汽车租赁公司,手下再养一帮打手,利用“套路贷”对车主进行敲诈勒索……2月12日,昆明西山区人民法院公开审理了由刘莺、周海鸥、高广昌等10人组成的涉恶团伙案。

庭审

西山区检察院指控:

2017年4月,被告人刘莺、高广昌、周海鸥共同出资,成立了邦财汽车服务租赁部(以下简称邦财公司),针对有车辆做保障的借款人,以放款方便快捷、手续简单、借款人车辆可以正常使用为引诱,利用借款人急需用钱的心理,再以家访费、GPS安装费、押金、风险金等名义,与借款人签订虚高的空白借款合同,肆意单方认定借款人违约后,由公司负责追债人员梁天彬、王琴锋、陈飞等7名被告人进行债务追讨。

这些人或者直接用事先准备好的备用钥匙将借款人车辆开走,并藏匿于公司事先租赁的仓库,这些仓库分布在昆明城郊结合部,有的仓库甚至在大理,以此为条件与借款人谈判,要求其承担高额违约金、拖车费、借款本息等费用,追债人员每次拖车,邦财公司均给予每人200元的拖车费。

庭审

2017年3月16日,被害人陈某在与刘莺、高广昌商谈后,陈某以自己的海马轿车向邦财公司进行抵押贷款4万元,在扣除押金、风险金、家访费、GPS安装费等费用后,实际拿到29500元,陈某按照每10天归还一次利息的约定,共归还了4次,共计4800元。

2017年4月,因陈某逾期未归还利息,刘莺安排手下王琴锋等人用备用钥匙将陈某的车辆开走藏匿,并要求陈某以60000元的价格来赎车,因陈某无力赎回,高广昌、王琴锋以35000元的价格将陈某的车卖给了杨某并过户。

除了陈某遭遇“套路贷”外,还有另外7名被害人也遭受到“套路贷”陷阱。

庭审

公诉机关认为:

刘莺、高广昌、周海鸥等10名被告人敲诈勒索公私财物,数额巨大,其行为触犯了《刑法》,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任;多次实施敲诈勒索犯罪活动,扰乱经济、社会秩序、造成较为恶劣的社会影响,符合恶势力犯罪特征;10名被告人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,属于犯罪集团。

由于案情重大,本案将择日宣判。


【相关新闻】

蒙自首例“套路贷”涉黑案件一审宣判

近日,蒙自市人民检察院提起公诉的6人“套路贷”恶势力集团犯罪案件由蒙自市法院进行公开宣判。

庭审

该案为蒙自市首例“套路贷”涉恶案件。2016年11月以来,被告人张烈某邀约被告人张某、尹锡某共同出资以蒙自龙航起点汽车商贸有限公司名义、以无抵押贷款为诱饵进行宣传,非法公开从事小额贷款业务,由张烈某、尹锡某负责与借款人商谈借款金额、借款利息及相关费用,并和张某商量后共同决定是否放贷,决定放贷后由胡美某以个人名义签订格式化的《借款协议书》,到期未还款的先由胡美某电话催收,仍不还款的由张某、张烈某、尹锡某安排被告人彭某坚、彭某涛追讨债务,彭某坚、彭某涛又纠集李某帆、白某清等社会闲散人员以暴力、软暴力方式追债。

据了解,2016年11月至2018年3月期间,被告人张某、张烈某、尹锡某、胡美某假借民间借贷之名向社会不特定多数人放高利贷,以“砍头息”等形式签订虚高借款协议,以“违约金”“逾期费”“上门追讨费”等名目虚增债务,通过“制造资金走账流水”“转单平账”等方式非法占有他人财产,并雇佣被告人彭某坚、彭某涛多次以滋扰、威胁、跟随、看守、殴打、非法拘禁等手段强行索债,获取非法暴利,有组织地实施敲诈勒索犯罪16起,数额特别巨大,非法拘禁犯罪9起,严重侵犯他人人身及财产权利,严重扰乱经济、社会秩序及人民群众正常生产、生活,造成较为恶劣的社会影响,已形成恶势力犯罪集团。

经法院审理,以非法拘禁罪、敲诈勒索罪分别判处被告人张烈某、张某、尹锡某、胡美某、彭某坚、彭某涛有期徒刑十六年到十一年不等。


【涨知识】

什么是套路贷?

近年来,“套路贷”成为一种新型的犯罪方式,作案人员不是为了放贷,而是假借民间借贷之名,处心积虑设计一整套“法律陷阱”。他们常以“小额贷款公司”名义“广撒网”,一旦有人上钩,“套路”就紧随其后:先制造民间借贷假象,与受害人签订明显不利的合同。然后为把虚增数额“坐实”,诱导受害人制造一条“银行流水与借贷合同一致”的证据链。在还款时故意造成受害人违约,用合同陷阱使其短时间内债台层层高筑。使受害人越陷越深,还采取暴力殴打、威胁恐吓、非法拘禁、滋扰跟随等犯罪手段,强迫偿还所谓“债务”。

检察机关提醒广大人民群众,要认清“套路贷”的危害,在寻求资金帮助时,不要受低息、无抵押等诱惑,寻找正规的金融机构办理业务,要有防范意识,遇到人身、财产被侵害时及时报警,并注意留存相关证据,维护自身的合法权益。

春城晚报记者 柏立诚 通讯员 李文华

法院供图

部分内容整合自红河日报

责任编辑 猫恩泊

编审 刘超



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