1月13日，云南省曲靖市陆良县人民检察院依法以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，对高某、沈某等5人批准逮捕。

案情

办银行卡帮助转移诈骗资金

2020年10月以来，犯罪嫌疑人高某、沈某等人纠集在一起，各自用身份证办理数张银行卡及U盾，帮助犯罪嫌疑人邹某(在逃)转移网络刷单诈骗、贷款诈骗、购物退费诈骗的资金数百万元。犯罪嫌疑人还收购戚某、尹某、杨某、计某、 董某、袁某等人名下银行卡用于转移诈骗资金，以此获取转移资金1%至2%的利润，所得赃款用于共同挥霍。

高某同时还把各自名下及收购的数十张银行卡、U盾等物品，以每套1800元至2000元不等的价钱卖给庞某。庞某又指示高某将银行卡及U盾等物品，按指定地址及联系方式邮寄售卖给他人(目前身份不清，待查)，以作实施网络诈骗转移资金之用，庞某从中赚取差价获利。该案件正在进一歩办理中。

释法

妨害信用卡管理 最高可获刑十年

检察官指出，任何单位或个人不得非法出租、出售、出借个人银行卡、电话卡，否则不仅可能泄露个人信息，威胁财产安全，甚至可能涉嫌妨害信用卡管理、诈骗、洗钱等违法犯罪。

刑法第一百七十七条之一妨害信用卡管理罪规定，非法持有他人信用卡，数量较大；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假身份证明骗领的信用卡，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

刑法第二百八十七条之二帮助信息网络犯罪活动罪规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。

2020年10月10日，国务院、公安部召开联席会，宣告全国公安机关严厉打击整治“非法开办贩卖银行卡、电话卡”违法犯罪行为，俗称“断卡”行动。凡经公安机关认定出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位、个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。

信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，将违法违规情况记录到个人征信报告，在一定时间内影响相关人员贷款和信用卡申请。

限制业务。5年内暂停相关单位、个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位、个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构加大审核力度。

法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌刑法规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

检察官提醒广大群众：犯罪分子利用购买或租借的账户实施违法犯罪行为，危害社会秩序和群众财产安全。要保护好个人账户信息，妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，不向他人透露银行卡号、账户密码、身份证号码、短信验证码等重要信息。

有身份证遗失经历、电话卡或银行卡有异常情况的人，一定要去查询名下是否有不知情的电话卡或银行卡存在，以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。同时，切勿贪图小利，随意出租、出借、出售个人名下银行账户、支付账户和身份证件。

春城晚报-开屏新闻记者 蒋琼波

责任编辑 顾庆华

校对 朱丽

编审 李荣