“内部员工充话费8折优惠！”

“充值460元得500元！”

类似这样的广告你看过吗？

表面是话费充值优惠

实际很有可能落入“洗钱”陷阱

有人疑惑

充话费怎么就变成“洗钱”了呢？

今天我们来揭秘其中套路

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近日

昆明市公安局经开分局

在开展诈骗案件线索核查工作时

发现汪女士名下的电话卡涉案

经查

汪女士得知在某购物平台

充值话费比较划算

充值460元可得500元话费

于是就在该平台进行了充值

可随着话费到账

汪女士也收到运营商短信通知

因电话号码涉及电信网络诈骗案件

被“封号”处理

暂停通信功能

汪女士十分疑惑

自己从未做出违法诈骗行为

怎么就涉诈了呢？

直到民警找上门

汪女士才明白

诈骗分子通过话费“慢充值”的过程

已经完成了诈骗赃款的“洗白”

而自己则被卷入“洗钱”的漩涡

充话费为何变成了“洗钱”？

步骤一：发布广告吸引受害人

诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务信息，吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。

步骤二：通过“充值”诈骗洗白赃款

受害人A购买了充值商品后，诈骗分子一般会承诺“3-5天或72小时到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。

境外诈骗分子收到转账后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值，完成了诈骗赃款的“洗白”。

步骤三：手机账号因涉案被封禁

诈骗受害人B发现自己被骗，向公安机关报案，并提交了转账的手机号码。警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。

民警提醒

1. 请选择正规渠道进行话费、水费、电费、油费等费用的充值，切莫因贪小便宜吃大亏。

2. 身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。

3. 无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。

来源 昆明警方发布

责任编辑 易科彦

责任校对 杨飏

主编 何晓宇

终审 编委 李荣